세무사 없이도 가능한 2025 종합소득세 셀프 신고법

📋 목차

• 🗓️ 신고·납부 기간 안내
• 💻 전자신고 이용법
• 🏢 방문신고 대상자 안내
• 📲 모바일 신고 방법
• 📞 상담 전화번호
• 📌 유의사항 체크
• 📑 신고 전 준비물
• ❓ FAQ

2025년 5월은 종합소득세와 개인지방소득세 신고·납부의 달이에요. 매년 이 시기에는 전년도에 발생한 모든 소득을 바탕으로 세금을 정산하고 납부해야 하죠. 이건 누구에게나 중요한 의무예요.

 

국세청과 행정안전부는 국민이 보다 쉽게 세금을 신고하고 납부할 수 있도록 다양한 신고방법과 상담 서비스를 제공하고 있어요. 특히 온라인으로 진행되는 전자신고 시스템이 점점 더 편리해지고 있답니다.

 

신고는 홈택스, 손택스, 위택스를 통해 가능하며, 인터넷 사용이 어려운 분들을 위해 방문신고도 지원돼요. 지금부터 이 모든 내용을 하나하나 정리해 드릴게요. 👇

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🗓️ 신고·납부 기간 안내

2025년 5월 1일부터 6월 2일까지는 종합소득세와 개인지방소득세의 신고·납부 기간이에요. 이때까지 신고를 마쳐야 하며, 납부까지 모두 완료해야 불이익을 피할 수 있어요.

 

기한 내 신고하지 않으면 무신고 가산세, 지연이자 등이 발생할 수 있어서 주의가 필요해요. 특히 마감일에는 사이트 접속이 몰릴 수 있으니 미리미리 처리하는 게 좋아요.

 

개인사업자, 프리랜서, 임대소득자, 금융소득자 등은 반드시 해당 기간에 종합소득세를 신고해야 해요. 지방소득세도 연동되어 자동 신고 가능하니 한 번에 처리할 수 있죠.

 

홈택스를 이용한 전자신고 후 바로 위택스로 넘어가 연계신고가 가능하기 때문에, 두 가지 세금을 각각 따로 신고하지 않아도 돼서 편리하답니다. 😊

 

💻 전자신고 이용법

홈택스(www.hometax.go.kr)를 통해 종합소득세를 신고한 후, 위택스(www.wetax.go.kr)로 자동 연계되어 지방소득세까지 한 번에 신고할 수 있어요. 인증서만 있다면 24시간 이용 가능하죠.

 

로그인 후 '종합소득세 신고하기' 메뉴를 선택하고, 단계별로 소득 내역과 공제 항목을 입력하면 세액이 자동 계산돼요. 이어서 지방세 연계신고 버튼이 나타나 간편하게 연결돼요.

 

전자신고는 혼자 하기 어려운 분들도 도움말이나 신고도우미 기능을 통해 안내를 받을 수 있어요. 시간도 절약되고 편리하니 추천드려요.

 

나의느낌으로는 예전보다 훨씬 직관적이라 초보자도 걱정 없이 이용할 수 있어요. 👌

 

🧾 전자신고 시스템 비교

시스템	기능	비고
홈택스	종합소득세 신고	국세 전용
위택스	개인지방소득세 연계	지방세 전용

 

🏢 방문신고 대상자 안내

고령자, 장애인, 인터넷 사용이 어려운 납세자는 세무서나 지자체에서 방문신고를 할 수 있어요. 이때 신분증을 꼭 지참해야 하며, 대리신고 시 위임장도 필요해요.

 

방문신고는 오전이 한산해서 추천드리고, 창구에서 담당자가 신고서 작성을 도와주기 때문에 초보자도 걱정 없어요. 요즘은 간이창구도 운영하고 있어 대기시간도 줄었어요.

 

주요 세무서는 장애인을 위한 전용 창구도 마련하고 있고, 전화예약제를 실시하는 곳도 있어요. 미리 지역 세무서 홈페이지에서 확인해 보면 좋아요.

 

지방소득세는 시청이나 구청 세무과에서 별도 신고도 가능하니 꼭 국세와 분리해서 인식하면 안 돼요! 둘 다 해야 완전 신고 완료랍니다.   

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📲 모바일 신고 방법

스마트폰에서도 국세청 ‘손택스’ 앱을 통해 종합소득세를 신고할 수 있어요. 인증서를 연동하거나 PASS, 카카오인증 등을 이용해 간단히 로그인하면 신고가 가능하답니다.

 

손택스는 홈택스와 같은 기능을 제공하므로, 외출 중이나 컴퓨터 사용이 어려운 상황에서도 이용이 가능해요. 전자납부까지 지원돼서 원스톱 처리도 돼요.

 

모바일 환경에서도 자동 계산, 세액 공제, 지방세 연계 기능이 그대로 제공되며, 최근에는 음성안내 기능도 추가되어 시각장애인 접근성도 향상됐어요.

 

앱스토어 또는 구글플레이에서 ‘손택스’를 검색해서 설치하면 되고, 업데이트도 최신으로 유지해야 원활히 이용할 수 있어요.

 

📞 상담 전화번호

신고 중 궁금한 점이 있다면 전화 상담도 가능해요. 국세청은 '국번 없이 126'을 통해 종합소득세 문의를 받고 있어요. 연결 후 1번(세무상담) → 4번(종합소득세)을 누르면 돼요.

 

지방소득세 관련 문의는 '1661-6669' 개인지방소득세 종합센터로 연락하면 돼요. 평일 오전 9시부터 18시까지 운영된답니다.

 

각 지방자치단체 세무과 전화번호는 해당 시청·구청 홈페이지에서 확인 가능하고, 위택스 내에서도 안내창을 통해 쉽게 확인할 수 있어요.

 

혼자 해결이 어렵다면 전화 한 통으로 쉽게 답을 얻을 수 있으니 주저하지 말고 꼭 활용해보세요. 😊

 

📌 유의사항 체크

✅ 신고는 종합소득세와 개인지방소득세 두 가지를 모두 해야 완전하게 끝나요.

 

✅ 기한 내 신고하지 않으면 무신고 가산세(최대 20%)와 납부지연 이자가 발생할 수 있어요.

 

✅ 모바일·PC 전자신고는 새벽이나 오전 시간 이용 시 접속이 원활해요.

 

✅ 신고 완료 후 납부까지 한 번에 끝내야 가산세 없이 깔끔하게 처리할 수 있어요.

 

📑 신고 전 준비물

🧾 공동 또는 간편인증서

 

🧾 소득자료 (사업소득, 근로소득, 금융소득, 기타 소득 등)

 

🧾 세액공제 관련 서류 (의료비, 보험료, 교육비, 기부금 등)

 

🧾 납부계좌 또는 카드 (전자납부 시 필요)

 

FAQ

Q1. 국세만 신고해도 되는 건가요?

A1. 아니에요, 지방세도 따로 신고·납부해야 해요.

Q2. 신고기한이 지나면 어떻게 되나요?

A2. 무신고 가산세와 납부불이행 이자가 발생해요.

Q3. 모바일로도 신고 가능한가요?

A3. 네, 손택스 앱에서 모두 가능해요.

Q4. 전자신고하면 접수증은 어떻게 확인하나요?

A4. 홈택스·위택스 마이페이지에서 조회·출력할 수 있어요.

Q5. 연기나 분할납부 가능한가요?

A5. 일정 요건 충족 시 가능합니다. 세무서에 문의하세요.

Q6. 공동명의 소득은 어떻게 신고하나요?

A6. 분배 비율에 따라 각자 신고해야 해요.

Q7. 오류로 잘못 신고했는데 수정할 수 있나요?

A7. 수정신고나 경정청구가 가능해요.

Q8. 홈택스 비밀번호 잊어버렸어요!

A8. 홈택스 로그인 화면에서 비밀번호 찾기로 복구 가능해요.